|
การวางแผนทางการเงิน Financial Planning
การวางแผนทางการเงิน เป็นการวางแผนเกี่ยวกับเงิน เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ต้องการ โดยแบ่งเป็น เป้าหมายระยะสั้น เช่นเรื่องการวางแผนภาษี การวางแผนค่าใช่จ่าย การบริหารหนี้สิน เป้าหมายระยะกลาง เช่นเรื่อง การออมเงินเพื่อซื้อรถ การออมเงินเพื่อการแต่งงาน การวางแผนการประกัน ส่วนเป้าหมายระยะยาว เช่นการวางแผนการเกษียณอายุ การวางแผนเรื่องทุนการศึกษา การวางแผนเพื่อการถ่ายเทมรดก
ที่ปรึกษาทางการเงิน Financial Adviser
คือผู้ที่ให้คำปรึกษาทางด้านการเงิน มีความรู้ความสามารถที่จะช่วยท่านวางแผนโดยใช้เครื่องมือการวางแผนต่างๆอย่างเป็นระบบ โดยเริ่มจากการตั้งเป้าหมายด้านการเงินต่างๆ จากนั้นวิเคราะห์สถานะทางการเงิน ตามด้วยการวางแผนการออม และการลงทุนโดยมีการบริหารความเสี่ยงควบคู่กันไป แนะนำและเลือกสินค้าทางการเงินให้เหมาะสมกับแผนที่วางไว้ จากนั้นติดตามและปรับปรุงแผนอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าแผนต่างๆได้นำไปสู่เป้าหมายที่วางไว้อย่างแน่นอน ในระยะเวลาทีได้กำหนด
