เลือกผู้ช่วยวางแผนการลงทุนอย่างไรให้ตอบโจทย์?

[รินะ ฮาเสะ]

   การลงทุนเพื่อต่อยอดเงินเก็บเป็นจุดเริ่มต้นไปสู่การเกษียณอายุที่มีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ดี ตลาดการลงทุนก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่หลากหลาย ทั้งยังมีผลิตภัณฑ์การลงทุนให้เลือกมากมาย จนทำให้ใครหลายคนไม่แน่ใจว่าจะวางแผนการลงทุนอย่างไรให้เหมาะสม ซึ่งการมองหาผู้ช่วยวางแผนการลงทุนถือเป็นหนึ่งในทางเลือกสำคัญที่ช่วยตอบโจทย์เรื่องการวางแผนลงทุนเพื่อเป้าหมายเกษียณอายุได้เช่นกัน
   สำหรับใครที่กำลังตามหาผู้ช่วยวางแผนการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นพิจารณาอย่างไร ลองมาทำความรู้จัก 3 เคล็ดลับสำคัญที่จะช่วยให้คุณพบกับนักวางแผนการลงทุนที่ตามหากัน!

พิจารณาคุณวุฒิก่อน
   นักวางแผนการลงทุนที่สามารถให้บริการช่วยวางแผนการลงทุนอย่างถูกต้องจำเป็นที่จะต้องมีคุณวุฒิที่สามารถแนะนำการลงทุนได้ก่อน ซึ่งโดยทั่วไปแล้ว คุณวุฒิทางการเงินที่สามารถแนะนำการลงทุนได้จะมีดังนี้

• Investment Consultant หรือ IC
• Investment Planner หรือ IP
• คุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ ด้านการลงทุน
• คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP®

   ทั้ง 4 คุณวุฒิข้างต้นนี้เป็นคุณวุฒิที่ผ่านการอบรมตั้งแต่การวางแผนลงทุน ไปจนถึงการเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ โดยคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® จะสามารถช่วยวางแผนการลงทุนได้ครบทุกเป้าหมายที่ต้องการ ทั้งยังช่วยวางแผนการเงินเพื่อสร้างสภาพคล่องทางการเงินที่มีประสิทธิภาพด้วย

อย่าลืมตรวจสอบประสบการณ์และความน่าเชื่อถือ
   นอกจากคุณวุฒิของผู้ช่วยวางแผนการลงทุนแล้ว สิ่งต่อไปที่ทุกคนควรพิจารณาและตรวจสอบให้ดี คือ ความน่าเชื่อถือของผู้เชี่ยวชาญที่ให้คำปรึกษา เพราะอย่าลืมว่า การหาผู้ช่วยวางแผนการลงทุน คือ การมองหาคนที่สามารถช่วยจัดการการเงินในแง่มุมต่าง ๆ ของเราได้ ทั้งยังต้องมีการแลกเปลี่ยนข้อมูลสำคัญเกิดขึ้น ดังนั้น ความน่าเชื่อถือจึงเป็นเรื่องสำคัญ
   ที่สำคัญ เพื่อผลลัพธ์และเป้าหมายทางการเงินที่เป็นจริง ทุกคนยังควรตรวจสอบประสบการณ์ที่ผ่านมาของทางผู้เชี่ยวชาญ ตั้งแต่พอร์ตการลงทุนที่ได้บริหารจัดการ ไปจนถึงแผนการเงินที่สร้างขึ้น ซึ่งสามารถตรวจสอบได้จากรีวิวและลูกค้าจริง

เช็กผลิตภัณฑ์ทางการเงินให้ละเอียด
   ผลิตภัณฑ์การลงทุนในท้องตลาดมาพร้อมกับจุดประสงค์และเงื่อนไขการสร้างผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ดังนั้นจึงหมายความได้ว่า บนโลกนี้ไม่มีผลิตภัณฑ์การลงทุนใดที่สร้างผลตอบแทนได้ดีตลอด ดังนั้น ผู้ช่วยวางแผนการลงทุนจึงควรมีความรู้ในการเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมายทางการเงินที่ดีที่สุด มีการเลือกใช้ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มุ่งเน้นผลลัพธ์ ไม่ใช่การเลือกขายผลิตภัณฑ์เฉพาะแบรนด์ที่อาจไม่ตอบโจทย์ความต้องการทางการเงินในอนาคตได้ ซึ่งทุกคนสามารถเช็กข้อมูลส่วนนี้ได้จากการความร่วมมือ หรือ พาร์ทเนอร์ของทางบริษัท หรือ ผู้เชี่ยวชาญที่สนใจ

   จะเห็นได้ว่า การเลือกผู้ช่วยวางแผนการลงทุนที่เหมาะสมนั้นไม่ใช่เรื่องยาก แต่ต้องใช้เวลาในการพิจารณาอย่างละเอียด เพื่อสร้างอนาคตทางการเงินที่แข็งแรง ปลอดภัย และมีประสิทธิภาพอย่างแท้จริง รู้แบบนี้แล้ว อย่าลืมนำทั้ง 3 เคล็ดลับนี้ไปปรับใช้ให้เหมาะสมด้วยนะ